扁家爆9.3億瑞士洗錢 疑雲重重

＊ 扁家爆9.3億瑞士洗錢
＊ 瑞士查洗錢 索扁家資料
＊ 瑞士銀行法 查客戶存款來源
＊ 剩餘款捐出變匯出 扁說詞前後不一
＊ 黃睿靚剛出月子即洗錢 不合理
＊ 如真的洗錢 扁嫂子媳都有事
＊ 扁嫂愛錢 扁半夜訴苦
＊ 瑞士函件 我代表處延誤通報一個月
＊ 特偵組：扁家族資金 令人驚訝
＊ 民進黨高層：這些人真該死！
＊ 扁不說 檢無奈
＊ 瑞士銀行 不再是洗錢保險箱
＊ 匯款逾50萬元 央行都查得到

◆ 扁家爆9.3億瑞士洗錢

【聯合報╱記者林政忠／台北報導】 2008.08.15

前總統陳水扁昨天舉行記者會，坦承短報選舉剩餘款，這些錢由夫人吳淑珍在他不知情下匯往海外帳戶，他要向全國人民致歉，並接受批判和調查。

陳水扁說，「良心告訴我，不能再繼續騙自己、騙別人」，他決定選擇坦白，他曾做了「法律所不許可的事」，並願意就從市長到總統大選，四次選舉有關競選經費申報不實，向全國人民道歉。

壹週刊前天報導扁透過媳婦黃睿靚，將鉅額資金匯往美國，扁當時透過律師嚴詞否認，指財產已信託，不可能匯出國外。昨天上午，國民黨立委洪秀柱再度舉行記者會爆料，黃睿靚在瑞士設四個帳戶，金額超過新台幣九億三千萬元，疑涉洗錢。

隔了幾小時後，出現一百八十度轉變，陳水扁下午五時舉行記者會，坦承部分選舉結餘款匯往海外。不少民進黨人原以為扁要為清白辯護，扁承認鉅款匯國外後，有人臉色鐵青，關機不願接受採訪。

扁記者會宣讀聲明後，便以「不宜久坐」為由離開，不接受提問。至於洪秀柱質疑扁透過黃睿靚洗錢，陳水扁毫無解釋。

律師李勝琛在扁離席後表示，吳淑珍私下匯錢，扁也不清楚金額，記者追問，為何記者會前不向吳淑珍查明？律師在記者包圍下匆匆離去。扁幕僚坦言，金額應不只一筆、不是一次匯出，吳淑珍可能是委託別人處理，她自己也不清楚。

陳水扁昨天發表五點聲明。他首先表示，二○○四年三月卅一日「政治獻金法」施行前，競選經費申報法制不備，候選人申報不實，是很多政黨候選人最大困擾。

他說，總統大選馬蕭陣營申報政治獻金新台幣六點七億，剩餘三千七百萬，請問大家相信嗎？兩千年總統大選連蕭申報三億一千萬，二○○四年連宋申報八億一千八百萬；扁呂兩千年申報九億多，二○○四年申報十二億多，都比連蕭、連宋和馬蕭陣營要多。

二、他不接觸選舉經費，如有剩餘，都由吳淑珍掌管，這些捐款除投注下次選舉資金，他有義務用選舉剩餘款挹注黨及候選人。

三、今年初吳淑珍首度向他坦承，選舉剩餘款有部分匯往海外，是要預留卸任總統後公共之用，他馬上決定全部移做國際外交工作及其他公共用途。

四、有人說是「國務機要費」匯往海外，甚至所謂「巴紐案」、「華陽史威靈案」等弊案，他有分到錢，絕非事實；「國務機要費」他全部可以交代，既無犯意、也無犯行，「巴紐案」、「華陽史威靈案」，他都作過證，絕對清白。

扯出李連馬宋 籲一併偵辦

五、查「興票案」時，宋楚瑜三點八億元匯到海外，查「新瑞都案」時，李登輝也利用人頭匯出十億元左右，連戰在國外投資置產。是二○○八年馬蕭陣營一定有短報獻金，籲請特偵組一併偵辦。

※ 查到哪就該辦到哪。



◆ 瑞士查洗錢 索扁家資料

【聯合報╱記者李祖舜／台北報導】 2008.08.15

立委洪秀柱昨天公布黃睿靚在瑞士的鉅額資金帳戶，資料來自瑞士司法部聯邦檢察署，向台灣申請刑事案件的協助函。瑞士檢方在函中要求我方提供陳水扁年薪、陳致中與黃睿靚職業等資訊，也要求我方對該案進行搜查問詢，以協助調查前第一家庭可能涉及的洗錢案。

瑞士檢方要求我司法當局提供的資訊，包括「有關前總統家屬一切可能刑事追蹤資料，特別指陳水扁、吳淑珍夫妻與陳致中、黃睿靚夫婦四人」、「前總統家屬對瑞士刑事訴訟有用之有關文件副本（特別指定法院判決書、起訴狀、警察局報告、其他報告、聽證、銀行及金融報告）」。

這份由瑞士聯邦司法部檢察署候補檢察官（Graziella de Falco Haldemann）署名發函、向台灣司法當局申請刑事案件司法協助函，是在今年六月十六日轉給我駐瑞士代表處，再轉回國內，原件是法文，瑞士官方翻譯成中文版本給我國。

該文件共九頁，除了陳述陳致中夫妻可能涉及洗錢外，也直指黃睿靚與陳致中因觸犯瑞士刑事法典洗錢罪，因此附上瑞士刑事法典第三百零五條洗錢罪與第三百卅七條組織犯罪、資助恐怖行動與經濟犯罪的條文內容，供我方參考。



◆ 瑞士銀行法 查客戶存款來源

【聯合報╱歐洲特派員陳玉慧／十四日電】 2008.08.15

瑞士司法當局要求台灣協助調查陳致中和黃睿靚涉嫌洗錢案，承辦的瑞士檢察官歐丁格十四日對聯合報表達了他身為司法人員的不滿，他說他無法了解，為何由他和另一位檢察官賴顧伯等人聯合署名的秘密文件會流傳出去。他的反應也證實了這份文件的真實性。

這份文件由歐丁格和賴顧伯等檢察官聯名撰寫，由瑞士聯邦檢察署署名交給駐瑞士台北經濟文化代表團，這是瑞士官方繼汪傳浦佣金案後第二度向台灣請求司法合作，要求台北當局在國際洗錢刑事案件上提供司法協助。

歐丁格在洛桑辦公室接聽記者詢問案情時，異常震驚，一度中斷和記者的電話交談，直接向辦公室的其他成員詢問，文件何以對外流傳？歐丁格語氣十分焦慮，他並詢問聯合報記者，如何得到此份文件？

歐丁格的反應已證實了這份文件的存在。他說，他不但不解，且感到生氣和受到威脅，他做為檢察官，無論如何，偵查絕不公開，對文件外流，他感到遺憾。

這份由瑞士聯邦檢察署署名的文件，是因為陳致中和黃睿靚涉嫌洗錢，觸犯瑞士刑法第三百零五條，瑞士要求台灣司法當局提供相關文件或訊息，包括陳致中夫婦及前總統陳水扁夫婦的刑事追蹤資訊，陳水扁家屬對瑞士刑事訴訟有關的文件副本及陳水扁年薪和陳致中夫婦的職業資訊。

按照這份流傳出來的中文文件，瑞士當局已將陳致中夫婦的存款與陳水扁夫婦畫上等號，如果陳水扁家屬無法交代金錢來源，將捲入瑞士刑事案件，這是有史以來台灣總統首度涉及國外洗錢案件。

依照近年的瑞士銀行法，任何客戶都必須交代金錢來源，瑞士司法當局則會抽檢客戶所提供的資料是否屬實。七年前，汪傳浦將近九億美元以兒子汪嘉興名義存入瑞士銀行，正因汪提供的金錢來源是變賣汪傳浦妻在台灣的小型不動產，引起檢察官的懷疑。

而此次瑞士檢察官對黃睿靚所提出的金錢來源亦持懷疑，由文件看來，黃睿靚和陳致中從未提出可信證據，因此瑞士認為陳水扁家屬四人涉嫌洗錢活動，因此轉向台灣司法單位要求進一步的清查和證據。

不過，瑞士當局雖以涉嫌「洗錢」來偵辦此案，但追查重點應該還是陳水扁家屬的款項來源，陳水扁家屬至今無法交代金錢來源，而金錢又由其他銀行和公司行號轉入，行逕形同「洗錢」。



◆ 剩餘款捐出變匯出 扁說詞前後不一

【聯合報╱記者蕭白雪／台北報導】 2008.08.15

陳水扁昨天說吳淑珍將他四次選舉的剩餘款匯往國外，不過，陳水扁先前才向特偵組表示，總統大選的剩餘款及選舉補助款都已捐出，說詞前後不一。

據指出，陳水扁日前至特偵組應訊時曾向檢察官供稱，他兩次競選總統的競選補助款三億四千萬元，都捐給民進黨部；而競選募款剩餘的三千多萬元，則捐出成立凱達格蘭學校。

對於陳致中夫婦在瑞士等地帳戶內的資金來源，陳水扁又說是四次選舉的競選剩餘款，檢方認為他的說詞與之前說法不一致。

【記者何明國／台北報導】前總統陳水扁承認競選經費申報不實。根據中選會資料，陳水扁二○○○年申報的競選總統結餘款是兩百餘萬元，二○○四年是一百廿餘萬元，兩次結餘款總共只有三百多萬元。

二○○○年扁呂申報的競選經費，收入是九億四千九百餘萬元，支出是九億四千七百多萬元，結餘兩百多萬元。二○○四年申報的競選經費，收入是十二億兩千多萬元，支出是十二億兩千多萬元，結餘一百廿餘萬元。



◆ 黃睿靚剛出月子即洗錢 不合理

【梁鴻彬／新聞分析】 2008-08-15 中國時報

根據瑞士聯邦檢察署的文件顯示，黃睿靚從二○○七年二月開始，就透過設於瑞士日內瓦的銀行美林乾坤大挪移進行大筆金額的匯款。當年一月九日，陳致中與黃睿靚的女兒陳潔歆才剛出生，所以黃睿靚的小孩才剛滿月做完月子，即著手「洗錢」，似乎不甚合理。

但對照黃睿靚被當作「人頭」，其名下帳號之經濟所有權人的陳致中，在洗錢過程中的角色，就十分清楚。二○○六年底母親吳淑珍生病、妻子黃睿靚臨盆之際，陳致中還毅然決然赴美，並自日本轉機抵芝加哥，未如預期直接回紐約，黃睿靚就對媒體表示，陳致中是去處理「私人的事，很快就會回來」。也就是當時周刊報導，陳致中到美國後曾到銀行辦事，當時保護陳致中的國安人員，都被交代在銀行外面等候，陳致中那次赴美是否真的是處理「洗錢」細節，是陳致中必須向外界說明的。

國際洗錢天堂的開曼群島及瑞士，設立公司及開立帳戶有太多代辦機構，根本無須黃睿靚甚至陳致中，親自跑一趟去開戶及匯款，瑞士聯邦檢察署的報告中列出所謂「姓名不詳的涉案人」的角色，相信是下一波必須去追查的重點。



◆ 如真的洗錢 扁嫂子媳都有事

【聯合報╱本報記者蕭白雪】 2008.08.15

陳水扁表示匯到瑞士的錢是他四次競選剩餘款，這項行為除已構成競選經費申報不實外，可能還有侵占、逃漏稅等法律責任；如果款項是國務機要費、或是吳淑珍炒股、甚至其他不法所得，就會構成洗錢犯罪，最重可處七年徒刑。

陳水扁聲稱，九十六年吳淑珍將他參選市長（兩次）、總統（兩次）等四次選舉剩餘款匯到國外帳戶，這是法律最輕責任的說法；因為他最後一次參選總統時，政治獻金法尚未公布施行，即使他收受政治獻金未申報，也只是競選經費申報不實，只有行政處罰，並無刑責。

不過，如果陳水扁競選經費是來自民進黨，或與搭檔呂秀蓮共有，陳水扁選後全部納為己有，即涉及刑法侵占罪，最重可處五年徒刑。

如果匯往瑞士帳戶錢與國務機要費、巴紐案等公款、或是吳淑珍炒作股票、賣官等犯罪行為所得，不但個別構成貪汙等重罪，也觸犯為掩飾或隱匿因重大犯罪所得財物或財產上利益，將犯罪所得匯至海外的洗錢犯罪，可另加科處的七年徒刑。

換句話說，陳致中夫婦在瑞士帳戶中的金錢來源，如被查出是貪汙等犯罪所得，不但陳水扁、吳淑珍有責任，陳致中夫婦同樣有掩飾、收受重大犯罪所得的洗錢共犯刑責，那扁家就真的代誌大條了。



◆ 扁嫂獨攬財務 核心幕僚應不知情

【陳嘉宏／台北報導】 2008-08-15 中國時報

陳水扁爆發鉅額選舉節餘款匯出國外一事，長期跟隨陳水扁的親近幕僚表示，錢的問題長期以來，扁一向不假手他人，全由他太太吳淑珍一人經手，真要處理匯款，應不會找與他公務上有往來的人，檯面上曾經被視為扁核心的幕僚對於匯款案應該都不知情。

一九八一年，陳水扁第一次選舉，參選台北市議員，在那之後他陸續參選立委、台南縣長、台北市長及總統。由於他是政治明星，受捐贈的政治獻金不知凡幾，除了必要的選舉開支外，相關帳目幾乎全由吳淑珍一人掌握。也由於扁嫂獨斷獨行，一些扁的核心幕僚相繼離開。

幕僚表示，扁嫂有私帳並不令人意外，要處理匯款等情事，扁嫂當然不可能親力親為，他身邊一定有幫忙他「辦事」的人。而他認為，扁或扁嫂都不能可能找與他公務上有往來的幕僚來做這些事，因為這些人來來去去，扁家的親私好友才可能做這些事。

在他看來，那些昔日的扁核心如馬永成、羅文嘉，以及近年來與扁最親近的林德訓等人，對這些昔日第一家庭的「家務事」都是狀況外。至於昔日的帳房黃維生早已與扁家漸行漸遠，林文淵只管部分的入帳與大的選舉支出，不太可能會瞭解這一切。



◆ 扁嫂愛錢 扁半夜訴苦

【聯合報╱記者林河名／台北報導】 2008.08.15

前總統陳水扁昨天表示，夫人吳淑珍到今年初才告訴他把選舉剩餘款匯到海外，他願接受批判與調查。民進黨內人士爆料說，吳淑珍確實「很過分」，她當初堅持要使用國務機要費，扁還曾三更半夜向好友大吐苦水。

民進黨人士指出，陳水扁會身陷國務機要費風暴之中，主要是吳淑珍堅持要以「第一夫人」身分使用國務費，吵著要請客、買禮物，陳水扁拒絕，她就摔東西、推著輪椅要撞牆；扁只好依她。

這位民進黨人士表示，上述情節是陳水扁一位要好的朋友透露，保證「確有其事」；因為扁每次跟吳淑珍不愉快，常在半夜兩、三點向好友大吐苦水。

該人士指出，陳水扁如果前一天晚上跟吳淑珍爭吵，隔天會見外賓都會說「家和萬事興」。每當看到陳水扁又在慨嘆時，他就會自己接一句「國不幸」。



◆ 瑞士函件 我代表處延誤通報一個月

【聯合報╱記者王光慈／台北報導】 2008.08.15

立委洪秀柱指稱前總統陳水扁疑似利用媳婦黃睿靚名義設置海外帳戶洗錢，外交部發言人陳銘政證實，外交部的確在三周前收到瑞士聯邦司法部送來請求配合調查的相關文件，並在第一時間轉請台灣相關單位協助調查。

陳銘政表示，外交部對於國際司法合作案的處理原則，一向是直接轉發給相關單位，請兩國的司法單位彼此互相協調處理。外交部不會去了解內容，且這又是個偵查中的案件，外交部對此案沒有任何評論。

據了解，外交部駐瑞士代表處，早在六月中就收到瑞士聯邦司法部送來的文件，但代表處卻延誤至七月中下旬才轉回台北，台北的外交部驚覺事態嚴重，第一時間轉給法務部。

外交部高層坦承，瑞士代表處在此事處理上「確實大有問題」，不是政治敏感度不夠，就是「別有用心」。民進黨政治任命的瑞士代表劉寬平，是否要為此負起全責？高層說，這部分外交部已經在做內部調查，在沒有查明真相前，不會隨意揣測，但「誰該負責誰就負責」，如果有涉及違法或行政疏失，外交部會主動將調查結果送交司法單位或監察院。

此外，由於帳戶成立時間點與金額與巴紐案太過巧合，令人質疑。外交部高層說，這部分外交部也正在調查，如調查結果屬實，外交部是「樂見其成」，終於可以把十億追回歸國庫，「我們也很急著知道調查結果」。



◆ 特偵組：扁家族資金 令人驚訝

【聯合報╱記者蕭白雪、劉峻谷／台北報導】 2008.08.15

法務部昨天證實收到瑞士司法部要求提供前總統陳水扁夫婦及兒子陳致中夫婦等人資料，協助查明他們可能涉嫌的洗錢犯行；台北地檢署今天將分「助外」字案，交由涉外小組檢察官處理。

最高檢察署特偵組則表示，早已掌握相關資料，對於陳水扁昨天記者會的說詞，近期內將傳喚陳致中夫婦到案說明，不排除要求吳淑珍親自說明。

特偵組表示，過去花費很多時間與人力追查陳水扁家族資金，已查出一些令人「Surprise」（驚訝）內容；最後會追出什麼東西，大家可拭目以待。

對於陳水扁表示瑞士的帳戶是太太吳淑珍自作主張，將他的選舉剩餘款匯往海外；特偵組表示，會對陳水扁的說詞再查證，由於相關資金流向陳致中、黃睿靚夫婦帳戶及公司，主要操盤手又是吳淑珍，特偵組近期內將要求他們到案說明；考慮吳淑珍的身體因素，特偵組將另研擬就訊方式。

法務部指出，上月卅一日收到外交部轉來瑞士司法部檢察官要求我方提供陳水扁家族涉嫌觸犯該國洗錢犯罪的相關資料；瑞士方面並表示將來如我方有需要，基於互惠原則，願意提供我方相同協助。法務部隨即將該案轉請高檢署轉台北地檢署依法辦理。

據了解，台北地檢署已完成部分調查，並先將所查資料送交高檢署轉法務部，但仍有部分協助事項在調查中。

特偵組表示，五二○前便掌握陳水扁家族有人在瑞士銀行、開曼群島開立公司等可疑資金流向海外相關情資，指揮調查局洗錢防制中心等單位追查了一段時間，了解相關資金來源是否與國務機要費有關。

調查局洗錢防制中心指出，新光醫院副院長黃芳彥在ＳＯＧＯ案偵辦期間，曾被查出匯款七千萬元到新加坡，這筆款項是否也與吳淑珍有關，有必要再行清查。



◆ 民進黨高層：這些人真該死！

【聯合報╱記者林政忠／台北報導】 2008.08.15

前總統陳水扁坦承申報不實，民進黨陷入空前低氣壓。黨部高層昨晚密會後發表簡單聲明，沒人出面說明，四大天王也低調封口；黨務人士私下痛罵，陳水扁根本是公然說謊，民進黨這麼窮，財務缺口這麼大，阿扁一家這麼有錢，還用公款，「這些人真該死！」

陳水扁昨天開記者會前曾致電民進黨主席蔡英文，及民進黨團總召柯建銘，坦承選舉剩餘款申報不實，同時對黨表達歉意；黨務高層透露，「民進黨不會在此時跟扁切割」，但黨務一級主管昨晚彷彿人間蒸發、電話全都失聯，黨秘書長王拓早早關機、副秘書長陳其邁手機沒人接、文宣部主任鄭文燦則收訊不良。

民進黨中央稍晚並發表四點聲明。一、對於陳水扁選擇坦然面對此事的勇氣表示肯定；二、支持並鼓勵陳水扁勇敢面對司法與社會檢驗；三、該案屬於司法案件，應由司法機關作出評斷，期待司法機關公平處理本案，尊重當事人權利，並謹守應盡的保密義務；四、對於支持者因此事感到難過，我們也感同身受。

至於綠營天王昨晚都選擇低調封口，沒人開出第一槍。曾和陳水扁搭檔競選的前副總統呂秀蓮透過辦公室表示，兩次總統大選的經費，她完全沒過問、也不知情，她沒有拿到選舉剩餘款，呂秀蓮昨天也沒有發表評論。

前行政院長蘇貞昌的女兒明天出嫁，蘇貞昌屆時將會有公開回應；前民進黨主席謝長廷昨天也沒有評論，謝系幕僚表示，昨晚最重要就是奧運棒球賽，暫時不想管阿扁。

負責黨員懲處的中評會主委陳金德允諾，他瞭解詳情狀況後，將對外公開說明中評會態度和立場。



◆ 扁不說 檢無奈

【聯合報╱本報記者蕭白雪】 2008.08.15

陳水扁承認吳淑珍將數億元匯到海外，證實了有海外帳戶這筆錢的存在，但巨款來源是否真如陳水扁所言為競選剩餘款，還是其他不法所得？在財產來源不明罪遲遲未能完成立法前，如無法確認是犯罪贓款，仍不能以「不明財產」的理由論罪科刑。

長期以來，扁家只有陳水扁擔任公職的收入，陳致中夫婦至今仍沒有工作，扁家卻一直有著讓外界難以理解的巨額財產；什麼原因讓扁家能夠如此迅速累積財富，頗令外界好奇。

前天還說財產早都已信託的陳水扁，昨天承認吳淑珍將近十億元匯到海外，當他說巨款是四次選舉剩餘款時，民眾心中對錢的來源仍有諸多問號。

此外，多年前吳淑珍疑用人頭戶炒作股票的資金來源及最後去處、查黑中心調查國務費時查到陳鎮慧按時將國務機要費的錢裝在小信封裡交給吳淑珍，這些錢的去向，至今也成謎。

另外，檢調辦台開案時，查出趙建銘帳戶中有許多不明來源的現金匯入；高捷案時，陳哲男家族帳戶中查出一筆又一筆數百萬元金錢匯入；陳由豪也於海外指控，曾帶著現金四百萬元到民生官邸當面送交吳淑珍。

對於這些錢財，如果當事人不據實交代，檢調即使有再多懷疑，依然莫可奈何。

※ 那就看立委諸公願不願意通過相關的陽光法案了。



◆ 瑞士銀行 不再是洗錢保險箱

【國際新聞中心／綜合報導】2008-08-15 中國時報

長久以來，以保密客戶資料聞名的瑞士銀行，已淪為各國貪官汙吏和不法分子藏放黑錢的天堂。為洗刷汙名，近年來，瑞士當局除大力推行銀行和反洗錢相關法規的改革，也愈來愈配合各國司法單位調查秘密帳戶，連世界銀行總裁佐立克都肯定瑞士已「改變行為」。

二○○七年九月十八日，世界銀行與聯合國毒品暨犯罪問題辦公室（ＵＮＯＤＣ）宣布啟動「追回被盜資產計畫」，希望透過國際合作，協助開發中國家尋回被貪腐政治領袖竊至國外的不法資產，以投入國家發展所需。

該計畫估計，跨國流動的犯罪、貪汙和逃漏稅等非法資產，每年多達一兆至一兆六千億美元，其中泰半存放在銀行秘密帳戶。

各國被盜資產 歸還百餘億美元

隔日，瑞士率先支持響應，瑞士外交部發表聲明說：「防止境內金融中心被犯罪所得資產濫用，完全符合瑞士的利益，瑞士已採取有效措施，以防堵、發現、凍結及歸還這些資產。」

聲明中強調，近年來瑞士總共已將一百六十億美元的政要貪汙資產，歸還給各國政府，其中包括前菲律賓總統馬可仕家族，以及前奈及利亞獨裁者阿巴查。二○○七年六月，瑞士也將原凍結在瑞士銀行帳戶的拉法葉艦售台弊案數億美元非法佣金的第一筆三千四百萬美元交還給台灣。

瑞士一九三四年施行的《銀行保險法》載明，銀行職員不能過問客戶隱私，也不能向任何人透露客戶的存款數額與私人機密；而且，瑞士銀行還設立一道保密門閂，大宗帳目的存款可匿名，也可以代號、密碼、假名，或是辦事處、公司等各種名目存款，而在存款與轉帳時也可按照與客戶事先約定的方式辦理，財產的真正金主可永遠不必露面。

瑞士銀行的保密制度，近年來飽受抨擊，「九一一恐怖攻擊事件」發生後，美國批評其影響追查恐怖分子的金錢流向；二○○一年底，歐洲聯盟準備在成員國內部實施稅務資訊共享，以減少稅款流失，也曾要求瑞士廢除銀行保密制度，卻遭瑞士以「歐盟成員國公民應享有銀行儲戶保密的權利」為由給擋了回去。

協助司法機構調查 並凍結資產

不過，近年來，瑞士當局大力革新，一九九八年推出《反洗錢法》，嚴格監督、掃蕩不法黑錢。日內瓦檢察長札佩里去年十一月在接受《環球》雜誌訪問時表示，洗錢在瑞士乃犯罪行為，任何國家的司法機構如果懷疑有黑錢流入瑞士，均可要求瑞士協助調查。

此外，外國律師也可直接透過瑞士的司法合作夥伴要求瑞士司法當局，聲請凍結境外客戶存在瑞士銀行的可疑財產，現已有成功的案例。



◆ 匯款逾50萬元 央行都查得到

【唐玉麟／台北報導】 2008-08-15 中國時報

前總統陳水扁昨天坦承，他將競選台北市長至總統選舉剩餘鉅款匯往海外。財金官員昨晚說，凡是個人匯款五十萬元台幣以上者，都可在央行列管的「個人總歸戶」資料可查。

財金官員說，只要司法機構要調閱任何個人匯款資料，依規定各銀行或央行必會配合辦理。

財金官員指出，現行中央銀行規定，個人每年累計匯款為五百萬美元、企業累計匯款為五千萬美元，超過此數字，必須經過央行核准才行。

此外，凡個人匯款五十萬元台幣以上者，各銀行均要求匯款者，自行填報外匯匯款書，包括匯出金額、地區或國家、外幣幣別、用途、收款人等資料，均有紀錄資料可查。

同時，個人填寫外匯匯款書後，翌日各銀行將此資料，全部提報予央行知悉，而央行是以身分證號碼，成立「個人總歸戶」，列管統計。

財金官員說，不論任何人匯款到任何地區或國家，即使是開曼群島等免稅天堂，每個人每年匯出多少金額、用途等，都有列管資料可查。

至於個人匯款五十萬元台幣以下者，是否無資料可查，財金官員表示，民眾匯款小額者，都會填報匯款申請單，各銀行也有資料。對洗錢部分，財金官員指出，法務部為防制不法之徒透過戶頭洗錢，要求各銀行對提款一百萬元台幣以上者，都要登記列管。

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