馬總統：肅貪到底 不手軟

＊ 扁家另爆英日密帳 鎖定企業匯款
＊ 扁家拒查帳 檢批「推拖拉」
＊ 葉玲玲 扁家專屬理專
＊ 美林 台灣無銀行業務
＊ 澄清影射 美林：配合司法調查
＊ 瑞士司法部來函竟曝光 劉兆玄下令查
＊ 洗錢疑雲，冷靜省思
＊ 施政百日》馬：肅貪到底 不手軟

◆ 扁家另爆英日密帳 鎖定企業匯款

【陳志賢、張孝義、郭良傑、王己由／台北報導】2008-08-27 中國時報

特偵組偵辦扁家洗錢案，懷疑陳水扁、吳淑珍夫婦指稱資金來源來自選舉結餘款的說法，據了解，特偵組經核對資料，發現扁家在日本可能有祕密帳戶，資金來源疑與國內股市內線交易有關。此外，外界傳出確實有企業集團的資金匯入扁家海外帳戶，也列為特偵組積極查察的重點。

特偵組今將以證人身分，傳喚四名曾經替扁珍經手選舉經費的相關人士、人頭戶，深入清查阿扁兩次總統選舉結餘款的資金流向。

據立委點名指稱，遠東集團併購ＳＯＧＯ百貨時，作價六千六百萬美元，但實際付款卻只有五千五百萬美元，其中價差一千一百萬美元，被匯入陳致中在蘇格蘭銀行的帳戶中，作為佣金。

據了解，特偵組目前清查海外資金的主要目標，集中在美國、日本及新加坡。英國方面，目前只查到一筆資金，是吳景茂的兒子所有，主要是供其在英國就學之用，並沒有陳致中在英國的帳戶資料。

特偵組今傳喚的四名證人，可能包括前總統府出納陳鎮慧、民進黨中央黨部人員。但特偵組不願證實傳喚名單。據指出，特偵組今天將指派檢察官林?慧、越方如、李海龍、周士榆四人，分別訊問四名證人，調查阿扁選舉相關資金流向，並與先前傳喚的證人黃芳彥、黃維生及邱義仁等證詞，進行比對。

據指出，邱義仁、黃維生等人證稱，陳水扁兩度競選總統，向中選會申報的競選經費支出，分別為九億、十二億元。另陳水扁兩次市長選舉結餘款分別為一千餘萬元及三千餘萬元，數目不多。因此特偵組決鎖定阿扁兩次總統大選的選舉結餘款流向，進行清查。

據了解，特偵組辦案人員比對資料及陳水扁家人的入出境紀錄，發現陳致中赴日行程奇特，甚至有赴東京兩天即返台的行程。辦案人員訊問陳致中，陳以赴日本轉機到美國作為答覆，辦案人員訊問陳致中轉機為何要過夜？之後為何又直接返台？陳致中則交代不清。

據指出，辦案人員發現數年前一件股市內線交易案，資金進出非常奇怪，這些聲稱入主上市公司的日本資金，在炒高股價後，隨即縮手。

辦案人員日前得到情資，聲稱這筆來自日本炒股的資金，與扁家關係密切，很可能是扁家用假外資的名目，將資金轉回國內炒股，獲利後即將資金抽回日本。辦案人員目前正透過管道，尋找更明確的資料，甚至能夠直接證明的事證。



◆ 扁家拒查帳 檢批「推拖拉」

【聯合報╱記者劉峻谷、張宏業／台北報導】 2008.08.27

最高檢察署特偵組昨天再度傳訊吳淑珍的哥哥吳景茂，希望他簽下海外查帳授權書，但吳景茂仍以帳戶是吳淑珍在使用為由拒絕。檢方認為前第一家庭沒有協助調查的誠意，根本就是在「推、拖、拉」。

今天上午七時，法務部檢察司長陳文琪及台北地檢署主任檢察官慶啟人、檢察官張安箴等六人將搭乘長榮航空赴新加坡，決定透過國際司法互助取得吳景茂及陳致中夫婦在新加坡的帳戶資料，追查扁家族在海外的資金轉移過程。

據指出，慶啟人請求新加坡提供協助的資料，包括七億元從台灣匯到星國後的轉帳流程，及這些資金輾轉匯往第三國的流向等書面文件。取得相關資料後，特偵組將再傳訊扁家族相關涉案人，當庭對質。

昨天下午二時十五分，吳景茂由律師陪同抵達北市館前路的特偵組應訊。二時五十分許吳景茂走出特偵組大門，看到大批記者包圍，竟然衝進車陣；記者邊追邊提問，吳一律回答「偵查不公開」，最後拔腿狂奔脫離現場，讓在場人士錯愕不已。

特偵組檢察官朱朝亮表示，再度傳訊吳景茂，是希望他簽署授權書，同意檢方調閱他在新加坡的荷蘭銀行、南非標準銀行、瑞士信貸銀行的帳戶，讓今天赴新加坡的檢察官得以向銀行調取資料；但吳景茂拒絕，推稱帳戶裡的錢是吳淑珍的，他無法授權。

由於吳景茂不願配合，偵訊不到四十分鐘就結束，吳景茂被飭回。朱朝亮和林←慧、越方如等檢察官隨後到法務部，與檢察司長陳文琪商量今天檢察官赴新加坡尋求司法互助事宜。

慶啟人表示，此行同時要參加國際檢察官會議，她將在會議中演講洗錢案例，題目就是「台灣對抗人頭帳戶的經驗」，預訂九月一日傍晚返國。

※ 我也會爆料：說不定查到後來那些兜不攏的部份，可能是某人中了樂透彩，所以故意吊大家胃口。



◆ 葉玲玲 扁家專屬理專

【聯合報╱記者羅兩莎、賴昭穎／台北報導】 2008.08.27

替陳水扁家族辦理鉅款疑涉洗錢的資深理財專員究竟是誰？私人銀行業者昨天透露，從荷蘭銀行到瑞士信貸及美林銀行，年約四十歲的葉玲玲（Carol），因長期跟著扁家錢跑，幾乎就是扁家族的專屬理財專員。

私人銀行業者還說，扁家族的另一個密帳是開在南非標準銀行，負責人是名為「Terry楊」的男性理專。

業者說，葉玲玲四十歲出頭，打扮光鮮亮麗，長期與吳淑珍往來，替扁家族打理錢財事宜。

金融界人士說，二○○○到二○○四年間，陳水扁家族的存款大都是存放在荷蘭銀行，並透過荷銀私人銀行部門轉介投資國內基金。當時，吳淑珍都是由身邊極少數的親信與金融機構聯繫，以傳真方式辦理「開戶」、投資基金，而且吳淑珍還「介紹」一群政商界的「夫人幫」跟著相關帳戶同步進出，金額相當龐大。



◆ 美林 台灣無銀行業務

【聯合晚報╱記者戎鵬丞/台北報導】 2008.08.26

美林金融集團的私人銀行部門捲入扁家海外洗錢疑雲，根據熟悉私人銀行業務運作的人士指出，由於多數外資在台並沒有銀行業務，因此針對台灣的高資產客戶，私人銀行部門都是從香港或新加坡直接派人來台協助客戶開戶，和一般民眾較為熟知的證券部門並無關連。

針對扁家海外洗錢案，美林證券位於香港的公關主管今日以「No Comment」回應。但據了解，美林方面確實相當重視此事，已派人來台進行解說，同時也密切注意事件的發展，以隨時澄清外界傳言，避免影響品牌形象。

根據美林集團網站，集團內共有兩大事業群，分別為全球市場及投資銀行 (Global Market & Investment Banking) ，以及全球財富管理 (Global Wealth Management)，證券屬於前者，而私人銀行則屬於後者。

根據網站資料，美林旗下擁有近1萬6千名理財顧問，在全球680個據點提供客戶一對一的資產規劃服務。網站資料進一步點出，在私人銀行部門的管理資產中，有三分之二是來自專業人士或中小企業主的財產，這些人至少擁有100萬美元以上的可投資資金，而且其中有三分之一名列在富比士雜誌選出的前四百大全美最富有人士名單中，四分之一是屬於Fortune 雜誌所選出的全美五百大企業執行長。



◆ 澄清影射 美林：配合司法調查

【謝錦芳、林上祚、陳怡慈／台北報導】 2008-08-27 中國時報

由於媒體針對瑞士美林銀行，疑似協助前總統陳水扁獨子陳致中與媳婦黃睿靚開設海外帳戶洗錢相關報導，已經導致美林證券在台聲譽受到打擊，美林私人銀行昨日主動發表聲明，否認協助陳致中開設海外帳戶洗錢，並且強調將配合台灣當局司法調查。

美林私人銀行捲入前第一家庭洗錢案，雪球愈管愈大，嚴重傷害美林證券聲譽，美林亞太區公共事務處主管R.G. Rosso周一主動來台協助善後。

美林證券昨日傍晚發表聲明稿，強調台灣媒體出現關於美林台灣分公司及其員工，協助前第一家庭洗錢的報導（例如，美林私人銀行台灣區主管李玉秋，是陳致中台大學長），均為片面影射。

美林證券強調，美林目前在全球四十個國家設有營業處所，管理客戶資產總值約一．六兆美元。對於立法委員蔡正元提議金管會，撤銷美林在台所有執照，美林強調，未來仍將繼續擴充在台的業務。

金管會副主委吳當傑昨日在記者會中指出，美林證券在台灣有分公司，沒有銀行分行，最近正在申請子公司執照。來自美林總部的主管尚未向金管會報告洗錢案相關內容，不過，美林證券台灣分公司已向證期局做了說明。

國內財富管理業務，是否針對政治人物開戶做規範？銀行局副局長林棟樑說，財富管理主要是供客戶資產配置建議與諮詢，我國並未特別限制政治人物的開戶，亦即政治人物及其家屬都可以開設財富管理帳戶。

外界質疑美林海外分公司理財專員可能來台協助黃睿靚辦理開曼群島開戶業務，如此做法是否違反國內的銀行法？林棟樑說明，究竟黃睿靚的海外帳戶開戶流程為何，需要進一步了解。如果是黃睿靚本人跑到海外開戶，那台灣的法律無法管；如果是美林派人來台協助黃睿靚在台開設海外帳戶，那就涉嫌違法，必須進一步調查。



◆ 瑞士司法部來函竟曝光 劉兆玄下令查

【聯合晚報╱記者李濠仲/台北報導】 2008.08.26

前總統陳水扁家族疑似洗錢案繼續延燒，但陳水扁及其支持者，頻頻以「洩密」、行政干預反咬，據透露，劉兆玄對當初列為「極機密」的瑞士司法部來函為何流出，相當不解，認為不該打草驚蛇，因此日前已請外交部、法務部，就內部控管流程哪裡出問題，進行調查，並要求內部以扁案為鑑，嚴禁再有類似事件發生。

據了解，本月4日，法務部收到外交部轉來的瑞士司法部來函後，遂立即以極機密公文轉呈劉兆玄，劉兆玄事後則於公文上簽下免回覆三字，即要相關單位先行展開調查，接著檢調單位便立刻著手處理該案。但事後卻提前被以立委對外公佈的方式曝光，劉兆玄對此事節外生枝相當不滿，日前遂要求進行調查。

由於該份外流公文屬公務上的極機密文件，顯示政府公文控管出現問題，劉兆玄對此相當慎重看待。外傳多位經常上電視政論節目的名嘴，曾在洪秀柱舉行記者會前，已拿到拷貝本，且行政院秘書長薛香川更被民進黨立委柯建銘指控就是幕後洩密黑手，另同被點名曾拿到該文件的政論節目名嘴之一，台北大學教授江岷欽，上午則否認和薛香川認識。而薛香川也多次否認他外流相關公文。

政院幕僚表示，劉兆玄對洪秀柱為何能把查到陳水扁疑似洗錢的情資曝光，感到相當不解，並認為這起正在偵察中的案件，用這樣的方式，反而會打草驚蛇，尤其這麼敏感的案件，應該謹慎查辦，卻以「爆料」方式開啟，對政府公信力會產生傷害。因此日前已請處理相關文件的核心單位外交部、法務部，就內部文件為何流出進行瞭解。

※ 可能原因前面有提到。



◆ 洗錢疑雲，冷靜省思

【詹德恩】2008-08-27 中國時報

近日來部分媒體人、民代，或是學者專家在媒體對前總統陳水扁家庭使用「人頭帳戶」將鉅額資金進行移轉，撻伐為洗錢，甚至交相指責，金融機構幫助陳氏家族進行洗錢。這種責難對金融機構實為不可承受之重，基於個人專業，認為有必要在激情後省思下列問題，以為他山之石。

當眾多「名嘴」在媒體上大談艾格蒙聯盟（Egmont Group）提供黃睿靚疑似洗錢情資予調查局洗錢防制中心的時候，其實都已犯錯。艾格蒙聯盟雖然為目前最大的功能性國際防制洗錢組織，但是它與國際刑警組織（Interpol）不同，所謂的祕書處其實僅是處理日常事務而已，並不處理會員國之間實質合作問題。

據媒體公開資料，今年一月開曼群島提供給予調查局洗錢防制中心的黃睿靚，應是開曼群島金融情報中心（FIU）提供乙則該國金融機構依據其防制洗錢的相關規範申報的「疑似洗錢交易報告」，而非艾格蒙聯盟提供；瑞士的情況亦復如此，應是瑞士金融情報中心（FIU）接獲該國金融機構申報後，通報司法機關並進行凍結，俟由司法機關透過外交體系請我國外交部轉請司法機關或FIU提供黃女及家屬資料，以證明黃女是否有足夠資力擁有如此鉅額資金。這是屬於一種金融情報的運用及分享，而非刑事案件證據。

其次，金融機構必須扮演金融警察的角色，全球防制洗錢機制皆然，但試問金融機構應以社會責任為先，還是以營利為重，這本來就是一個兩難的問題。今日且不去論斷外商金融機構為何幫陳致中夫婦開戶，或者他們夫婦去何地開戶，甚至武斷認為理專幫他們洗錢。試問金融機構接受客戶開戶有錯嗎？真正問題在於金融機構於開戶過程，有無真正落實防制洗錢的第一課題，也就是執行Know your custom （KYC）。我們對於每年向美國FIU申報疑似洗錢交易報告（SARs）超過一萬件的金融機構，忽略開曼群島、瑞士的情資係金融機構主動申報，以情緒性的謾罵，指責人家幫助洗錢，只是凸顯無知，以及另一種台灣奇蹟罷了。

再者，應好好檢討我們國家金融機構（包含銀行、證券、保險，甚至銀樓）是否落實洗錢防制法賦予申報的義務，主管機關有無恪盡督導義務，對於交易不尋常的帳戶，本國金融機構有無比照外國銀行主動關閉客戶帳戶的勇氣，這才是防範類似案件重演的正途。

又陳氏家族是否洗錢的問題應該回歸法律面。不要忘記刑法兩個非常重要的概念，「比例原則」及「無罪推論」。洗錢防制法第二條明文規定，為自己重大犯罪所得財物或財產上利益者進行掩飾、隱匿，或掩飾、隱匿、收受、寄藏、故買、牙保他人重大犯罪所得財物或財產上利益者，方能稱洗錢。以目前資料顯示，個人認為僅能說陳致中夫婦「疑似洗錢」。又有部分名嘴責難，司法機關為何不對陳致中夫婦聲請羈押。不要忘記刑事訴訟法上對於羈押有一定的條件，如何進行羈押，司法人員偵審案件貴在獨立自主，請給他們一個安靜獨立的空間，讓真相浮現，而非不斷在Call in節目上發表個人的情緒觀點。

（作者曾任職調查局洗錢防制中心，目前為金管會檢查局人員）



◆ 施政百日》馬：肅貪到底 不手軟

【聯合報╱記者范凌嘉／台北報導】 2008.08.27

第一家庭洗錢疑雲爆發，馬英九總統日前接受遠見雜誌專訪表示，他肅貪的決心無可置疑，「我們一定會肅貪，而且會進行到底，不會手軟、不會猶豫。」但他強調，仍要毋枉毋縱，不能恣意而為，「這非常重要」。

馬總統就職將滿百日，他迴避國內報紙專訪，也不舉行記者會，僅低調接受遠見雜誌專訪。他在專訪時談到國務機要費，指總統府花了兩個多月研究，「如果不是請專案小組每一張單據都看過，我哪裡敢隨便處理呢？」

馬總統認為他的做法代表一種審慎，畢竟是前任總統核定的「絕對機密」，連複印都不可以；「雖然到最後發現根本不是機密，但是我發現之前，還是要假定他的核定是有效的。」

馬總統說，自己也是有權看的人，他也拿來看，看完後發現根本不是機密，因此後來做法就不是「解密」，因為「解密」意思表示之前確實是機密，如果之前就不是機密，應該「註銷」。

馬總統指出，檢察官陳瑞仁起訴國務機要費案的偵查筆錄或卷證，根本不是總統府製作的文書，也不歸總統府保管，「我們憑什麼把它核定為機密？這叫做莫名其妙嘛！」

至於總統府預算書已經執行完畢，馬總統認為，這也不算機密，應算公開資料，因此他在法律上認定「自始即非機密」；他笑著強調，自己做法完全就事論事，「既不是狠，我這個人也不狠！」

對於上任百日的民調，馬總統認為，不必那麼在乎，因油價、物價關係，世界各國領袖都遭遇一樣的問題。至於八三○嗆馬活動，他說，一個領導人在艱難時候要很穩定、很堅定，領導人就是要「抬頭樂幹」，有信心告訴人民，「你們跟著我不會錯」。

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